Automatyczna weryfikacja polis OC i uprawnień podwykonawców w budownictwie
Platforma dla generalnych wykonawców automatyzująca zbieranie i weryfikację ważności polis ubezpieczeniowych OC podwykonawców na budowach.
Wielowymiarowy scoring (0–100)
Confidence: 100%5 warunków gotowości do budowy (Readiness Gate Checks)
Gotowe do budowy MVP1. Istota problemu (Problem)
Generalny wykonawca ponosi pełną odpowiedzialność finansową za szkody, jeśli podwykonawca pracuje z wygasłą polisą OC lub brakiem BHP.
2. Segment docelowy (Target Segment / ICP)
Firmy budowlane, generalni wykonawcy i zarządcy nieruchomości współpracujący z 15–100 podwykonawcami w Polsce i UE.
5 & 6. Częstotliwość i dotkliwość problemu (Frequency & Severity)
Frequency: daily · Severity: 9/10
7. Obecne obejścia problemu (Current Workaround)
Ręczne arkusze kalkulacyjne Excel i segregatory z dokumentami, w których łatwo przegapić datę wygaśnięcia ubezpieczenia.
9. Luka u konkurencji (Competitor Gap)
Brak wyspecjalizowanych, niedrogich narzędzi w chmurze dopasowanych do polskiego rynku budowlanego.
10 & 12. Gotowość do płacenia i monetyzacja (WTP & Pricing)
Wykonawcy bez wahania płacą 350–790 PLN miesięcznie, aby uniknąć kar umownych i ryzyka odmowy wypłaty odszkodowania przez ubezpieczyciela.
Tiered B2B SaaS Subscription (€79–€249/mo based on active subcontractor volume)
11 & Why Now. Popyt rynkowy i dlaczego teraz (Why Now)
Wysokie zapotrzebowanie kierowników budów i działów formalno-prawnych na automatyczne przypomnienia.
Rosnące wymagania ubezpieczycieli w zakresie natychmiastowego zgłaszania podwykonawców wymuszają cyfryzację nadzoru.
13. Zakres MVP (2–6 tygodni)
Dedykowany portal dla podwykonawcy + OCR dokumentu ubezpieczenia + automatyczne maile i SMS-y z prośbą o aneks polisy przed jej wygaśnięciem.
Build Time: 3–5 weeks
Specyfika rynku lokalnego (Market Context)
Dopasowanie do polskich wymogów polis OC działalności gospodarczej, fakturowanie B2B w PLN i integracja z KSeF.
Zweryfikowane dowody popytu (Evidence Layer)
Niezależne grupy (independence_group): 3Extreme enterprise barrier to entry leaves small-to-mid commercial general contractors unserved.
“Enterprise compliance platforms like myCOI demand $4,000–$8,000 upfront setup fees and long annual contracts. For mid-sized commercial builders with 20–80 subs, there is zero lightweight self-serve software.”G2 Reviews: myCOI & Enterprise Compliance Suites
Massive financial liability and tedious manual administrative burden tracking subcontractor Certificates of Insurance (COI).
“We have 45 subcontractors on 3 job sites. If one tradesman works with an expired Worker's Comp or General Liability COI, our general liability insurance policy can be canceled or we get fined $10,000. Our office manager spends 2 days a week chasing renewed ACORD PDF certificates.”r/Construction & r/Contractor
Contractors already spend $1,000+/mo in administrative wages manually verifying PDF certificates of insurance.
“Hiring remote admin ($20/hr, 15 hrs/week) to email subcontractors, verify ACORD 25 insurance forms, and update spreadsheet expiration dates.”Upwork Subcontractor Document Compliance Jobs
Analiza istniejących alternatyw (1–5 konkurentów)
| Konkurent | Typ | Cennik | Przychód | Siła (0–100) | Słaby punkt i przewaga |
|---|---|---|---|---|---|
| myCOI | direct | $350/mo | $1,000,000+ | 73/100 |
Requires $5k onboarding and mandatory enterprise contracts; inaccessible for local builders with under 50 subs. → Self-serve €79/mo subscription with instant AI extraction of ACORD 25 forms and automated renewal cadence. |
| Procore | indirect | $800/mo | $50,000,000+ | 82/100 |
Massive monolithic ERP costing $10,000+/year; overwhelming for builders who just need insurance expiration alerts. → Stand-alone micro-SaaS focused strictly on insurance compliance that integrates via zapier/email in 15 minutes. |
15. Plan szybkiej walidacji popytu przed pisaniem kodu (Validation Plan)
Bezpośredni kontakt z 15 kierownikami kontraktów budowlanych z prezentacją 5-minutowego demo.